07.05.2025
Как получить налоговый вычет через сервис Госуслуги: пошаговое руководство
Налоговый вычет — это возможность вернуть часть уплаченного подоходного налога (НДФЛ) за определённые расходы, такие как покупка жилья, лечение, обучение или инвестиции. причем сейчас для этого не нужно никуда ехать, собирать справки, обивать пороги кабинетов. Мы расскажем, как получить налоговый вычет через Госуслуги и упростить себе жизнь.
Что такое налоговый вычет и кто может его получить
Налоговый вычет — это сумма, на которую уменьшается налогооблагаемый доход, либо возврат части уже уплаченного НДФЛ. Право на него имеют налоговые резиденты РФ, которые платят НДФЛ по ставке 13% (например, с зарплаты).
Вычеты бывают разных видов: имущественные (за покупку жилья или ипотеку), социальные (за лечение, обучение, фитнес), инвестиционные и стандартные (например, на детей). Максимальная сумма вычета зависит от его типа: например, за покупку жилья можно вернуть до 260 000 рублей, а за проценты по ипотеке — до 390 000 рублей.
Важный момент: через Госуслуги можно оформить вычет только за предыдущие годы, но не за текущий. То есть в 2025 году вы можете подать заявление за расходы 2024, 2023 и 2022 годов. Исключение — имущественный вычет, на который ограничение по срокам не распространяется. Если вы хотите получить возврат налога в 2025 году за текущие расходы, это можно сделать через работодателя.
Что нужно для оформления через Госуслуги
Для подачи заявления вам понадобится:
- подтверждённая учётная запись на портале Госуслуги. Если её нет, зарегистрируйтесь и подтвердите аккаунт через МФЦ или онлайн-банк;
- усиленная электронная подпись: неквалифицированная (УНЭП), которую можно получить в приложении «Госключ», или квалифицированная (УКЭП) из аккредитованного удостоверяющего центра;
- документы, подтверждающие расходы: договор на обучение, лечение или покупку жилья, платёжные документы (чеки, квитанции), справка 2-НДФЛ о доходах (можно запросить у работодателя или скачать в личном кабинете на сайте ФНС).
Заявление на большинство вычетов можно подать в течение трёх лет с момента расходов, кроме имущественного — его можно оформить позже.
Пошаговая инструкция по оформлению
Шаг 1. Войдите в учётную запись на Госуслугах
Зайдите на портал Госуслуги и авторизуйтесь. Убедитесь, что ваш аккаунт подтверждён, иначе доступ к услуге будет ограничен. Если у вас нет электронной подписи, создайте её через приложение «Госключ» — это займёт несколько минут.
Шаг 2. Найдите услугу подачи декларации
На главной странице портала в разделе «Услуги» выберите категорию «Штрафы Налоги». Затем найдите пункт «Приём налоговых деклараций (расчётов)» и выберите «Подача декларации 3-НДФЛ». Нажмите «Сформировать декларацию онлайн».
Шаг 3. Укажите год и тип вычета
Выберите год, за который хотите получить вычет (например, 2024). Затем укажите тип: имущественный, социальный или другой. Если вы оформляете несколько вычетов, их можно указать в одной декларации. Например, за 2024 год можно подать и на вычет за лечение, и за покупку квартиры.
Шаг 4. Заполните данные о доходах и расходах
Система предложит внести сведения о ваших доходах. Если работодатель передал данные в налоговую, они подтянутся автоматически из справки 2-НДФЛ. Если нет, загрузите справку вручную — её можно скачать в личном кабинете на сайте ФНС или запросить в бухгалтерии.
Далее укажите сумму расходов, на которые оформляете вычет. Например, для социального на обучение введите сумму, потраченную на образовательные услуги, и приложите договор с учебным заведением и платёжные документы. Для имущественного понадобятся договор купли-продажи, документы на право собственности и платёжные квитанции. Если вычет оформляется за родственника, добавьте документы, подтверждающие родство.
Шаг 5. Укажите счёт для возврата денег
После заполнения данных система покажет предварительную сумму вычета. Выберите опцию «Распорядиться переплатой» и укажите банковский счёт, на который хотите получить деньги. Убедитесь, что счёт оформлен на ваше имя.
Шаг 6. Подпишите и отправьте заявление
Проверьте все данные и подпишите декларацию электронной подписью. Нажмите «Отправить». В течение суток в разделе «Уведомления» личного кабинета на Госуслугах появится сообщение о том, принято ли заявление. Если есть ошибки, их можно исправить и отправить документ заново.
Сколько ждать и что делать дальше
После отправки налоговая служба проводит камеральную проверку, которая длится до трёх месяцев. Если всё в порядке, деньги перечислят на указанный счёт в течение месяца после завершения проверки. Общий срок ожидания — около четырёх месяцев. Следить за статусом заявления можно в личном кабинете на сайте ФНС (вход доступен через Госуслуги). Если заявление отклонят, в уведомлении укажут причину — обычно это ошибки в документах или их отсутствие.
Советы и частые ошибки
- Проверяйте документы перед загрузкой: все платёжные документы должны быть оформлены на ваше имя, даже если вычет за родственника;
- не превышайте лимиты: например, общая сумма социальных вычетов (кроме благотворительности и дорогостоящего лечения) не может превышать 150 000 рублей за год с 2024 года, то есть вернуть можно до 19 500 рублей;
- учитывайте, что вычет не может быть больше уплаченного НДФЛ за год. Если ваша зарплата 50 000 рублей в месяц, за год вы заплатили 78 000 рублей НДФЛ — больше этой суммы вернуть не получится;
- если вы используете материнский капитал при покупке жилья, вычет начислят только на сумму, оплаченную из собственных средств.
Выводы
Итак, оформление налогового вычета через Госуслуги — удобный способ вернуть часть уплаченных налогов, не тратя время на визиты в налоговую. Главное — заранее подготовить документы, правильно заполнить декларацию и следить за уведомлениями. Новый сервис, запущенный в 2025 году, делает процесс ещё проще, позволяя оформить возврат налога с сумм, потраченных за лечение, обучение, жильё в несколько кликов. Воспользуйтесь этой возможностью, чтобы сэкономить и направить деньги на свои цели.
Вам также могут пригодиться и другие материалы:
